الرافعة المالية في الفوركس – كيفية استخدامها بذكاء
Michael Stark
مسؤول محتوى مالي لدى Exness
هذه ليست نصيحة استثمارية. الأداء السابق ليس مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية. رأس مالك معرض للمخاطر، يرجى التداول بمسؤولية.
مشاركة
في سوق الفوركس وعقود مقابل الفروقات والأدوات المالية الأخرى، تعد الرافعة المالية خدمة يقدمها وسطاء التداول. حيث توفر لك تلك الخدمة مزايا التداول بمبالغ أكبر، تفوق بكثير المبالغ أو الرصيد المتاح في حساب تداولك. يُعتبر استخدام الرافعة المالية إحدى أبرز المزايا الرئيسية التي تميز بين التداول في العقود مقابل الفروقات والمشتقات المالية الأخرى وبين التداول في الأصول القابلة للتسليم.
سوف تقدم لك تلك المقالة إجابات على أسئلتك حول الرافعة المالية في سوق الفوركس وتوضح أهميتها لك كمتداول. لفهم آلية عمل الرافعة المالية والنقاط الرئيسية التي تجب معرفتها قبل البدء في التداول باستخدام رافعة مالية عالية، يرجى متابعة القراءة.
ما الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية؟
الرافعة المالية هي خدمة تتيح لك فتح صفقات تداول بحجم أكبر مما كان ممكنًا باستخدام الأموال المتاحة في حساب تداولك. تعتبر الرافعة المالية نسبة بين الأموال التي تودعها والمبلغ الذي يمكنك التداول به باستخدام هذه الخدمة، وهي ليست عبارة عن قرض.
يعتمد مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامه على عدة عوامل، مثل نوع الأداة المالية التي تتداولها والأخبار الهامة في سوق الفوركس ورصيدك الحالي. قبل التفكير في استخدام الرافعة المالية، لا بد من فهم آلية عمل الرافعة المالية بالإضافة إلى العديد من النقاط الأساسية التي يجب مراعاتها.
أساسيات الرافعة المالية
إذا كنت متداولًا يستخدم رافعة مالية قدرها 1:100، فهذا يعني أنه مقابل كل دولار تقوم بإيداعه، يمكنك التداول بمبلغ يصل إلى 100 دولار في حساب تداولك. بالطبع، سوف يؤثر ذلك على متطلبات الهامش وحجم رأس المال اللازم لفتح الصفقة والحفاظ عليها مفتوحة.
باستخدام الرافعة المالية، يمكنك تقليل متطلبات الهامش الخاصة بك. لحساب متطلبات الهامش، يمكنك استخدام المعادلة التالية:
حجم العقد × حجم العقد ÷ الرافعة المالية = الهامش المطلوب
حساب الهامش مع الرافعة المالية
والآن سوف نلقي نظرة سريعة على كيفية حساب الرافعة المالية في الفوركس إذا كنت تريد شراء 0.2 لوت من زوج الدولار/ين (USDJPY) برافعة مالية قدرها 1:500:
هامش 0.2 USDJPY، رافعة مالية 1:500: 100,000*0.2/500 = 40
دولار إذا كنت تريد استخدام رافعة مالية 1:500، سوف تحتاج إلى هامش قدره 40 دولار مقابل 0.2 لوت من زوج الـUSDJPY. بدون الرافعة المالية، سوف تحتاج إلى هامش قدره 20,000 دولار.
تذكر أنك لا تحتاج إلى حساب الهوامش بنفسك بغض النظر عن معدل الرافعة المالية الذي تستخدمه. وبدلاً من ذلك، يمكنك استخدام حاسبة الاستثمار المقدمة من Exness.
العلاقة بين الرافعة المالية والهامش العوامل الأخرى المؤثرة على الصفقة
تعتبر الرافعة المالية أحد العوامل الرئيسية التي تؤثر على الأرقام التي تراها في منصة تداولك. إليك ملخصًا سريعًا للمصطلحات الأساسية المتعلقة بالأرقام التي تراها على المنصة:
- الرصيد: هو المبلغ الفعلي المتوفر في حساب تداولك.
- السيولة النقدية: هي الرصيد الموجب أو السالب أي أرباح أو خسائر متجددة. عندما لا تكون هناك صفقات تداول مفتوحة، يتساوى رصيدك والسيولة النقدية لديك.
- هامش الفوركس أو الهامش المستخدم: هو المبلغ المطلوب للحفاظ على صفقة التداول مفتوحة، وهو يتأثر بنسبة الرافعة المالية.
- إجمالي الهامش أو الهامش المستخدم: هو مجموع الهامش المستخدم لجميع الصفقات. قد يشار إليه ببساطة باسم "الهامش" عندما يكون السياق واضحًا أو عندما لا يكون هناك حاجة لتحديده بشكل محدد.
- الهامش الحر: هو المبلغ المتاح لفتح صفقات تداول جديدة.
- مستوى الهامش: هو النسبة المئوية لرأس مالك مقارنة بإجمالي الهامش المستخدم لديك.
يعرض صندوق الأدوات في منصة MT5 كل هذه الأرقام معًا في مكان واحد.
في هذا المثال على منصة MT5، يمتلك المتداول مركز تداول صغيرًا للذهب برافعة مالية بنسبة 1:100. تتيح منصة MT5 الويب لدى Exness، وغيرها من المنصات، التعرف بسهولة على الرافعة المالية والهامش. فهذه المنصات تقوم تلقائيًا بحساب السيولة النقدية والهامش والهامش الحر ومستوى الهامش لديك، لذلك لا حاجة لك للقيام بذلك بنفسك.
استخدام الرافعة المالية
بمجرد أن تفهم أساسيات كيفية عمل الرافعة المالية، سوف تدرك أنها توفر لك فرصًا وتحديات كبيرة في التداول. بالطبع، أنت بحاجة إلى تحديد مستوى معين من الرافعة المالية للتداول، خاصة أنك لا تريد إيداع مبالغ طائلة من الدولارات في حساب تداولك.
مثال عملي لكيفية استخدام الرافعة المالية
الرافعة المالية لديها القدرة على زيادة مكاسبك وخسائرك أيضًا. وهذا لأن التداول بمبالغ طائلة يمكن أن يزيد من أدائك بشكل فعّال، سواء كان إيجابيًا أو سلبيًا. غالبًا ما يتكبد المتداولون الجدد والمتهورون خسائر أكبر من المتداولين المحترفين أصحاب الخبرة.
لا توجد رافعة مالية مثالية لكل متداول، بل يعتمد ذلك على أهدافك وخبرتك ووضعك المالي والعديد من العوامل الأخرى. ومع ذلك، يمكنك اختبار معدلات مختلفة للرافعة المالية باستخدام أرصدة مختلفة من خلال التدريب باستخدام حساب تداول تجريبي مجاني.
الرافعة المالية التي توفرها Exness
توفر Exness رافعة مالية ثابتة وقابلة للتغيير اعتمادًا على الأداة المالية المتداولة. تتضمن الأدوات ذات الرافعة المالية الثابتة العملات المشفرة، في حين تشمل الأدوات ذات الرافعة المالية القابلة للتغيير الفوركس ومعظم العملات الأخرى.
يقل الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة لديك مع زيادة رصيد حساب تداولك. مثال توضيحي، إذا تجاوز رصيدك 1000 دولار، فلا يمكنك استخدام الرافعة المالية غير المحدودة. ومع ذلك، يمكنك سحب الأموال أو فتح حساب آخر لاستخدام الرافعة المالية غير المحدودة. تكون الرافعة المالية الخاصة بك في الفوركس محدودة أيضًا بالتزامن مع صدور الأخبار الرئيسية. 15 دقيقة قبل صدور الخبر إلى 5 دقائق بعد الإصدارات الرئيسية مثل تقرير الوظائف الأمريكي (المعروف أيضًا باسم "NFP")، الحد الأقصى للرافعة المالية للصفقات الجديدة هو 1:200 لمعظم الأدوات المالية أو 1:50 للمؤشرات.
قد تكون هناك حالات نادرة أخرى؛ حيث تكون أعلى رافعة مالية متاحة أقل مما ترغب في استخدامه. يمكنك الوصول إلى مزيد من المعلومات من خلال مركز المساعدة لدينا من خلال مساحتك الشخصية بمجرد تسجيل حساب لدى Exness.
اختيار معدل الرافعة المالية الذي تريد استخدامه
لتغيير الرافعة المالية لأي من حسابات تداولك، قم بتسجيل الدخول إلى مساحتك الشخصية لدى Exness. في الصفحة الرئيسية للمساحة الشخصية، انتقل إلى قسم "حساباتي" وابحث عن الحساب الذي تريد تغيير الرافعة المالية له، ثم انقر على النقاط الثلاث الموجودة على يمين الزر الأصفر. بعد ذلك، انقر فوق "تغيير الحد الأقصى للرافعة المالية" وستظهر لك هذه الشاشة.
هذا هو المكان الذي يمكنك فيه تغيير الحد الأقصى للرافعة المالية في مساحتك الشخصية لدى Exness.
من القائمة المنسدلة، اختر الرافعة المالية المفضلة لديك لتغييرها. ومع ذلك، تذكر أنه، كما هو مذكور أعلاه، إذا اخترت معدلًا مرتفعًا للرافعة المالية، فلن يكون ذلك فعالًا دائمًا، كما هو موضح في المعلومات المتاحة على هذه الشاشة:
يرجى قراءة هذه المعلومات بعناية عند تغيير الرافعة المالية الخاصة بك.
هل الرافعة المالية تزيد من معدل المخاطر وتسبب في تكبد خسائر؟
الجواب باختصار شديد "لا". التداول السيئ والمتهور هو سبب الخسائر ويزيد من المخاطر. هناك أسباب عديدة للخسائر: التوقعات غير الواقعية والجشع، وسوء وضع نقاط الإيقاف والأهداف، وعدم الرغبة في البحث بدقة ومراقبة الصفقات باهتمام.
المخاطر والرافعة المالية
بالطبع، لا تسبب الرافعة المالية خسائر مباشرة أو تزيد المخاطر بشكل مباشر. ومع ذلك، يمكنها زيادة حجم خسائرك أو مكاسبك.
لنفترض أنك تستخدم رافعة مالية قدرها 1:20 وأنك تبيع 0.01 لوت من اليورو/الدولار (EURUSD). لسوء الحظ، تعرضت الصفقة لخسارة 20 نقطة، لذلك تخسر 2 دولار.
إذا كنت تستخدم رافعة مالية قدرها 1:2000 بدلاً من ذلك واستغللت ذلك للتداول بعقد كامل بدلاً من 0.01 لوت، فإن النتيجة ستكون أكبر بكثير. سوف تخسر 200 دولار بدلا من 2 دولار. الرافعة المالية يمكن أن تجعل الخسائر أسوأ مما كانت عليه بدون الرافعة المالية، لكنها ليست سبب الخسائر.
المزايا المحتملة لاستخدام الرافعة المالية
إذا كنت متداولًا جيدًا، فمن المحتمل أن تزيد الرافعة المالية من مكاسبك. كما ذكرنا سابقًا، من الضروري وجود قدر معين من الرافعة المالية لتلبية متطلبات الهامش للصفقات الأكبر حجمًا ولجعل التداول جديرًا بالاهتمام.
تخيل أنك تقوم بإجراء 100 صفقة كل 3 أشهر، وبدون الرافعة المالية، تبلغ قيمة كل أمر 2 دولار. إذا حققت ربحًا بنسبة 60% من الوقت، وكان إجمالي الربح 120 دولار مطروحًا منه إجمالي خسارة 80 دولار، فإن هذا يجعل إجمالي ربحك ربع السنوي يصل إلى 40 دولار فقط. بالنسبة للشخص العادي، هذا لا يستحق كل هذا العناء.
الربح والخسارة مع الرافعة المالية
باستخدام رافعة مالية بمعدل 1:100، يمكنك في هذه الحالة تحقيق ربح قدره 4,000 دولار خلال 3 أشهر. ومع ذلك، يجب أن تتذكر أن استخدام الرافعة المالية بنسبة 1:100 يعني أيضًا أنه في حال تغيير نسبة الأرباح إلى الخسائر، يمكن أن تتكبد خسارة تصل إلى 4,000 دولار أيضًا.
بشكل عام، يجب على المتداولين المحترفين والناجحين عدم التردد في استخدام الرافعة المالية بشكل مسؤول، خاصة أنها تساهم بشكل كبير في جعل التداول في العقود مقابل الفروقات ذا قيمة بالنسبة لهم.
نصائح عملية للتداول بالرافعة المالية
رغم وجود العديد من الاختلافات بين التداول في العقود على الفروقات والاستثمار في الأصول القابلة للتسليم، إلا أن استخدام الرافعة المالية يعد عاملا أساسيًا في هذا النوع المميز من الاستثمار. حيث تتيح لك التحكم بمبالغ كبيرة من المال عبر إيداع نسبيّ صغير، لكن في المقابل قد تتسبب في خسارة الأموال بسرعة فائقة إذا لم تقم بمتابعتها بدقة شديدة. لذا، من الضروري أن تتفهم جيدًا آلية عمل الرافعة المالية في سوق الفوركس وكيفية استخدامها بشكل صحيح.
تعلُم التداول ليس سباقا
التفكير فيما تقوم به، يجعل له قيمة ومعنى. دعنا نلقِ نظرة على المهارات الأخرى التي تعلمتها. عندما تتعلم القيادة لأول مرة، فإنك عادة ما تبدأ بسيارة صغيرة أو متوسطة، ولا تبدأ مباشرة بسيارة فاخرة أو رياضية. وكذلك، إذا انتهيت من الخدمة العسكرية، فإنك عادة ما تتدرب على استخدام الأسلحة الخفيفة قبل التقدم إلى الأسلحة الثقيلة، هل كانت المدفعية الثقيلة أول سلاح تدربت عليه؟ بالطبع "لا".
الأمر ينطبق على التداول أيضًا. لا تبدأ مباشرة برافعة مالية تبلغ 1:2000. ابدأ بمعدلات رافعة مالية منخفضة أولاً، ثم قم بزيادتها تدريجيًا مع تطور مهاراتك وخبرتك في التداول.
فكر قبل أن تنتقل للمستوى التالي
تعرض معظم المتداولين ذوي الخبرة تقريبًا للإغلاق الإجباري عقب إيداعهم الأول. وأي شخص يدّعي خلاف ذلك يكون إما لديه قدره عالية جدا في التحكم الذاتي وإدارة المخاطر، أو يختلق الحقائق. يبدأ معظم الأفراد تداول العملات الأجنبية باستخدام حسابات حقيقية ذات رافعة مالية قبل أن يكونوا جاهزين.
إذا كنت غير متأكدٍ من استعدادك، يفضل في تلك الحالة قضاء المزيد من الوقت في التدرب على حساب تجريبي وإجادة التعامل مع أدوات إدارة المخاطر الأساسية. هذا لا يعني أنك بحاجة إلى استخدام حساب تجريبي لسنوات، بل فقط بذل وقت كافٍ في التدريب على مجموعة متنوعة من الصفقات المماثلة لتلك التي سوف تواجهها في بيئة التداول الحقيقية قبل الشروع في التداول بأموال حقيقية.
هل اختبرت القواعد والتزمت بها
باعتبارك متداولًا محترفًا، بالطبع لديك قواعد صارمة بشأن عمليات السحب ومستوى الهامش. التزم بهذه القواعد لأنها أثبتت فعاليتها في تقليل المخاطر المالية والتحكم في المشاعر. إنها استراتيجية جيدة يجب اتباعها خاصةً إذا كنت متداولاً مبتدئًا.
على سبيل المثال، يمكنك وضع قاعدة لنفسك بعدم تنفيذ أي صفقات جديدة إذا انخفض مستوى الهامش لديك إلى أقل من 200%. يتيح لي ذلك المجال لتعويض أي خسائر والعودة إلى التوازن، بشرط أن تكون الاستراتيجية الأصلية لصفقات التداول صحيحة. بالطبع سوف يساعدك هذا النهج أيضًا في تقليل الضغط لإغلاق الصفقات التي تخسر على الفور.
الأسئلة الشائعة
ما الرافعة المالية الجيدة للتداول في سوق الفوركس؟
تعتمد الرافعة المالية الجيدة في أسواق الفوركس أو العقود مقابل الفروقات على إدارة المخاطر ومعيار الانضباط لديك. لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال، وقبل التغييرات التنظيمية في عام 2018، كان وسطاء التداول الأوروبيون يستخدمون 1:200 كمعيار للرافعة المالية.
العديد من المتداولين لا يزالون يستخدمون هذا المعيار، حيث يسهل حساب الهوامش من خلاله. يقدم هذا المعيار العديد من الخيارات بإيداع صغير، لكنه ليس مرتفعًا جدًا بحيث يزيد من خطر الإفراط في التداول. يفضل بعض المتداولين استخدام رافعة مالية أقل، خاصة إذا كان لديهم ودائع كبيرة، بينما يفضل آخرون الرافعة المالية العالية جدًا.
الأمر متروك لك، ولكن عليك وضع مهاراتك في الاعتبار قبل اختيار رافعة مالية غير محدودة تبلغ 1:2000، حيث إن استخدام الرافعة المالية العالية قد يؤدي إلى خسائر أكبر إذا لم تنجح بشكل منتظم في تحقيق صفقات ناجحة.
كيف يمكنني حساب الرافعة المالية عند تداول العملات الأجنبية؟
لحساب الرافعة المالية في الفوركس، يمكنك استخدام الرقم الثاني في نسبة الرافعة المالية، مثل 100 في 1:100. يمكنك ضرب هذا الرقم برصيدك أو استخدامه لتقسيم الهامش غير المرتبط بالرافعة المالية، اعتمادًا على النتيجة التي ترغب في الحصول عليها.
على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في حساب المبلغ الذي يمكنك تداوله باستخدام إيداع بقيمة 200 دولار ورافعة مالية تبلغ 1:2000، فعليك ضرب 200 في 2000، مما س يعطي نتيجة قدرها 400,000 دولار. إذا كنت ترغب في حساب الهامش المطلوب لنصف لوت (0.5 لوت) من زوج العملات اليورو/دولار باستخدام رافعة مالية 1:50، يمكنك ببساطة تقسيم 50,000 على 50، لتكون النتجية 1,000 يورو.
لمزيد من المعلومات حول كيفية القيام بذلك، يرجى الانتقال إلى القسم المخصص لـ "حساب الهامش بالرافعة المالية". ومع ذلك، يمكن لمنصة التداول المفضلة لديك والآلة الحاسبة التي توفرها Exness للمتداولين القيام بذلك نيابة عنك، لذا لا حاجة لإجراء الحسابات بنفسك.
ما أفضل رافعة مالية في الفوركس للمبتدئين؟
أفضل نهج لمعظم المبتدئين في تداول العقود مقابل الفروقات هو الحفاظ على الرافعة المالية عند أدنى مستوى ممكن.
أحيانا قد تحتاج إلى استخدام مقدار محدد من الرافعة المالية لجعل التداول في العقود مقابل الفروقات ذي جدوى، نعم، ولكن يجب أن تبني استراتيجية متسقة وتتحقق من النتائج أولاً قبل زيادة الرافعة المالية إلى مستوى أعلى. يمكنك التدرب بسهولة على حساب تداول تجريبي مع Exness باستخدام معدلات مختلفة للرافعة المالية. اختبر استراتيجيات تداولك في ظل ظروف أقرب إلى الواقع قدر الإمكان وقم بتقييم النتائج بعناية.
قم بالتدريب الأول لبضعة أسابيع قبل التداول باستخدام حساب تداول حقيقي برافعة مالية. ابدأ بأقل رافعة مالية متاحة توفرها Exness، وهي 1:200. إذا كنت تحقق أرباحًا باستمرار، فيمكنك التفكير في زيادة الرافعة المالية الخاصة بك لاحقًا.
التداول بالرافعة المالية: ضع في اعتبارك مهاراتك
التداول بالرافعة المالية أو بدونها يحمل مخاطر مالية، حيث تأتي الفرص الجيدة مصحوبة بمخاطر مرتفعة أيضًا. إذا كنت تتداول برافعة مالية مرتفعة دون إدارة المخاطر، فقد تتعرض لخسارة كبيرة. حتى بدون الرافعة المالية، إذا لم تتقن إدارة المخاطر، فسوف تخسر المال أيضًا، ولكن بنسبة أقل.
هل تعتبر نفسك متداولا ماهرًا؟ إذا كانت الإجابة "لا"، فربما يكون من الأفضل الابتعاد عن الرافعة المالية العالية والاكتفاء بأدنى مستوى ممكن إذا كنت تنوي التداول بحساب تداول حقيقي. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أن تبدأ بالتدرب على حساب تداول تجريبي أولاً.
ومن ناحية أخرى، إذا كنت تحقق أرباحًا باستمرار، فيمكنك التفكير في زيادة الرافعة المالية بما يتناسب مع خبرتك واستراتيجيتك. تقدم Exness مجموعة متنوعة من خيارات الرافعة المالية تتراوح بين 1:200 وحتى 1: غير محدود في ظروف معينة. افتح حساب تداول تجريبي Standard مع Exness وتداول بمستويات مختلفة من الرافعة المالية.
استكشف بنفسك مدى سهولة تغيير الرافعة المالية من خلال المساحة الشخصية. بمجرد العثور على ما يناسبك وتطوير استراتيجية جيدة، سوف تصبح جاهزًا للتداول بحساب تداول حقيقي.
مشاركة
ابدأ التداول
هذه ليست نصيحة استثمارية. الأداء السابق ليس مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية. رأس مالك معرض للمخاطر، يرجى التداول بمسؤولية.