Apalancamiento en forex: cómo utilizarlo sabiamente
Michael Stark
Financial Content Leader en Exness
Esto no es un consejo de inversión. Los resultados pasados no indican resultados futuros. Su capital está en riesgo, opere responsablemente.
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El apalancamiento en forex y otros CFD es un servicio ofrecido por los brókeres. Básicamente, le permite operar más con la misma cantidad de dinero en su cuenta de trading. El uso del apalancamiento es una diferencia clave entre el trading con CFD, que son derivados, y el trading con activos entregables.
Este artículo responde a cualquier pregunta que tenga sobre el apalancamiento en forex y explica lo que significa para usted como trader. Siga leyendo para comprender cómo funciona el apalancamiento y qué debe saber antes de operar con un apalancamiento alto.
¿Qué es el apalancamiento en el trading en forex?
El apalancamiento es un servicio que puede utilizar para abrir órdenes más grandes de lo que sería posible de otro modo solo con los fondos que deposita en su cuenta. El apalancamiento no es un préstamo, sino una relación entre sus fondos reales y la cantidad que puede operar con apalancamiento.
La cantidad de apalancamiento que puede utilizar para abrir una posición depende de varios factores, como el instrumento con el que opera, las noticias importantes del mercado forex y su balance. Antes de entrar en materia, examinemos los aspectos esenciales del funcionamiento del apalancamiento.
Aspectos esenciales del apalancamiento
Si es un trader que utiliza un apalancamiento de 1:100, significa que por cada dólar que deposita, puede operar como si tuviera 100 dólares en su cuenta de trading. Eso afecta al margen, la cantidad de capital necesaria para abrir una operación y mantenerla abierta.
Cuando se utiliza apalancamiento, los requisitos de margen son menores. He aquí cómo calcularlo:
volumen del contrato* volumen del lote/apalancamiento = margen necesario
Cálculo de márgenes con apalancamiento
Veamos cómo funciona el cálculo del apalancamiento en forex si desea comprar 0.2 lotes de dólar-yen (USDJPY) con un apalancamiento de 1:500:
Margen para 0.2 USDJPY, apalancamiento 1:500: 100,000*0.2/500 = USD 40
Si utiliza un apalancamiento de 1:500, necesitaría USD 40 de margen para 0.2 lotes de USDJPY. Sin apalancamiento, necesitarías un margen de USD 20 000.
Recuerde que no necesita calcular los márgenes usted mismo, independientemente del tipo de apalancamiento que esté utilizando. En su lugar, puede utilizar la Calculadora de inversiones de Exness.
Relación entre apalancamiento, margen y más
El apalancamiento es uno de los principales factores que influyen en los números que ve en la plataforma. Aquí se lo explicamos:
La caja de herramientas de MT5 muestra todas estas cifras juntas en un solo lugar.
En este ejemplo de MT5, el trader tiene una pequeña posición para oro con un apalancamiento de 1:100. Recuerde que la plataforma web de Exness, MT5, o cualquier plataforma que utilice en cualquier dispositivo le ayuda a aprender sobre apalancamiento y margen. Estas plataformas calculan automáticamente la equidad, el margen, el margen libre y el nivel de margen para usted, por lo que no necesita hacerlo usted mismo.
Uso del apalancamiento
Una vez que comprenda los conceptos básicos de cómo funciona el apalancamiento, se dará cuenta de que ofrece tanto grandes oportunidades como grandes retos en el trading. Necesitas un cierto nivel de apalancamiento para operar, ya que probablemente no quieras depositar cientos de miles de dólares.
Usar el apalancamiento en la práctica
El apalancamiento puede aumentar sus ganancias, pero también sus pérdidas. Esto se debe a que operar con mayores volúmenes amplifica efectivamente el rendimiento, ya sea bueno o malo. Los traders inexpertos e imprudentes suelen perder más que los experimentados.
No existe un apalancamiento perfecto para todos los traders. Depende de sus objetivos, experiencia, situación financiera y otros factores. Dicho esto, puede probar diferentes tipos de apalancamiento con distintos balances practicando con una cuenta de demo gratuita.
Apalancamiento en Exness
Exness ofrece apalancamiento fijo y variable dependiendo del instrumento. Entre los instrumentos con apalancamiento fijo se incluyen las criptomonedas, mientras que entre los instrumentos con apalancamiento variable se incluyen las divisas y la mayoría de los demás.
Su apalancamiento máximo disponible disminuye a medida que aumenta su balance. Por ejemplo, si su balance supera los USD 1000 (o su equivalente en otra divisa) no podrá utilizar el apalancamiento ilimitado. Sin embargo, puede retirar dinero o abrir otra cuenta para utilizar el apalancamiento ilimitado.
Su apalancamiento forex también está limitado durante las noticias importantes. Entre 15 minutos antes y 5 minutos después de la publicación de noticias importantes, como el informe de empleo estadounidense (también conocido como "NFP"), el apalancamiento máximo para nuevas posiciones es de 1:200 para la mayoría de los instrumentos o de 1:50 para los índices.
Puede haber otras situaciones poco frecuentes en las que el apalancamiento máximo disponible sea inferior al que le gustaría utilizar. Puede acceder a más información a través de nuestro Centro de ayuda en su Área personal una vez que registre una cuenta en Exness.
Elegir el grado de apalancamiento que desea utilizar
Para cambiar el apalancamiento de cualquiera de sus cuentas, inicie sesión en su Área personal de Exness. En la página principal del Área personal, "Mis cuentas", busque la cuenta cuyo apalancamiento desea cambiar y haga clic en los tres puntos situados a la derecha del botón amarillo. A continuación, haga clic en "Cambiar apalancamiento máximo" y verá esta pantalla.
Aquí es donde puede cambiar su apalancamiento máximo en su Área personal en Exness.
En el menú desplegable, elija el apalancamiento que prefiera y cambiará. Sin embargo, recuerde que, como se ha indicado anteriormente, si elige un apalancamiento alto, este no siempre será efectivo, como se explica en la información de esta pantalla:
Es muy importante leer atentamente estas notas cuando cambie su apalancamiento.
¿El apalancamiento aumenta el riesgo y provoca pérdidas?
La respuesta es "no". Las operaciones malas e imprudentes provocan pérdidas y aumentan el riesgo. Hay muchas razones para las pérdidas: expectativas poco realistas y avaricia, mala colocación de stops y objetivos, pereza a la hora de investigar y supervisar las operaciones.
Riesgo y apalancamiento
El apalancamiento no causa directamente pérdidas ni aumenta el riesgo: sin embargo, puede aumentar el tamaño de sus pérdidas o ganancias.
Supongamos que está utilizando un apalancamiento de 1:20 y vende 0.01 lotes de euro-dólar (EURUSD). Desafortunadamente, su operación resulta en una pérdida de 20 pips, por lo que pierde USD 2.
Si, en cambio, utilizara un apalancamiento de 1:2000 y aprovechara esta circunstancia para operar con un lote completo en lugar de 0.01, el resultado sería mucho mayor. Perdería USD 200 en lugar de USD 2. El apalancamiento puede hacer que las pérdidas sean peores de lo que habrían sido sin apalancamiento, pero no las causa.
Posibles ventajas del apalancamiento
Si es un buen trader, el apalancamiento puede aumentar potencialmente sus ganancias. Como ya se ha mencionado, es necesario cierto grado de apalancamiento para cumplir los requisitos de margen de las operaciones más grandes y hacer que el trading merezca la pena.
Imagine que realiza 100 órdenes cada tres meses y que, sin apalancamiento, cada una vale USD 2. Si obtiene ganancias el 60 % de las veces, lo que equivale a una ganancia bruta de USD 120 menos una pérdida bruta de USD 80, su ganancia trimestral total es de solo USD 40. Para una persona normal, esto no es rentable. Para una persona normal, esto no merece la pena.
Ganancias y pérdidas con apalancamiento
Por otro lado, si utilizara un apalancamiento de 1:100, su beneficio trimestral en ese caso sería de USD 4000. Sin embargo, recuerde que si la relación entre ganancias y pérdidas se invirtiera, un apalancamiento de 1:100 significaría una pérdida trimestral de USD 4000.
La conclusión es que los traders expertos y con éxito no deben tener miedo a utilizar el apalancamiento de forma responsable. De hecho, el apalancamiento es uno de los principales factores que hacen que operar con CFD merezca la pena para este tipo de traders.
Consejos prácticos para operar con apalancamiento
Aunque hay muchas diferencias entre especular con CFD e invertir en activos entregables, el apalancamiento es una de las que destaca. Usted puede controlar grandes cantidades de dinero con un depósito relativamente pequeño, lo que hace que sea más fácil perder mucho dinero rápidamente y usted necesita evitar eso. Además de comprender el apalancamiento en forex, también debe saber cómo utilizarlo.
Aprender a operar no es una carrera
Piense en cualquier otra habilidad que haya aprendido además del trading. Cuando aprendió a conducir, ¿empezó con un Maserati o un Tesla? Si hizo el servicio militar, ¿fue la artillería pesada la primera arma que disparó? ¿Fue el cassoulet la primera comida que cocinó?
Casi seguro que no. Lo mismo ocurre con el trading: no empiece con un apalancamiento de 1:2000. Pruebe primero con tipos más bajos y vaya subiendo a medida que mejoren sus conocimientos y habilidades.
Mirar antes de actuar
A casi todos los traders experimentados se les detuvo con su primer depósito. Cualquiera que diga lo contrario, o es extremadamente autodisciplinado y bueno gestionando el riesgo, o no dice la verdad.
La mayoría de la gente empieza a operar en forex con cuentas reales apalancadas antes de estar preparada. Si no está seguro de estar preparado, dedique más tiempo a practicar con una cuenta demo y a investigar las principales herramientas de gestión del riesgo. Esto no significa que tenga que utilizar una cuenta demo durante años, simplemente dedique el tiempo suficiente a practicar en una variedad de situaciones parecidas a las que haría con dinero real antes de depositar dinero real.
Tener normas probadas y cumplirlas
Como trader minorista o profesional, es probable que tenga normas estrictas sobre la reducción y el nivel de margen. Las sigue porque las ha probado y ha comprobado que le ayudan a reducir el riesgo financiero y emocional. Es una buena estrategia para los principiantes.
Por ejemplo, puede establecer la norma de no abrir nuevas posiciones si su nivel de margen cae por debajo del 200 %. Esto le da margen para que las pérdidas vuelvan a ser rentables, suponiendo que las ideas originales de las operaciones fueran acertadas. Este enfoque también reduce la presión de cerrar inmediatamente las operaciones que están perdiendo.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es un buen apalancamiento para operar en el mercado forex?
Un buen apalancamiento para aplicar en los mercados de divisas u otros CFD depende de su gestión del riesgo y de su disciplina. No hay una respuesta definitiva a esta pregunta.
Antes de los cambios regulatorios en 2018, los brókeres europeos usaban 1:200 como estándar. Muchos traders todavía lo utilizan. Es un número redondo que le facilita calcular los márgenes en su cabeza. Ofrece muchas opciones con un depósito pequeño, pero no es tan alto como para que el riesgo de overtrading sea muy alto.
Algunos traders prefieren utilizar un apalancamiento más bajo, especialmente si tienen depósitos grandes. Otros prefieren un apalancamiento muy alto. Depende de usted, pero tenga en cuenta su habilidad antes de elegir un apalancamiento de 1:2000 o ilimitado. Si no tiene éxito con regularidad en sus operaciones, utilizar un apalancamiento alto podría acarrearle mayores pérdidas.
¿Cómo se calcula el apalancamiento cuando se opera en forex?
Para calcular el apalancamiento en forex, tome el segundo número del ratio de apalancamiento, como 100 en 1:100. Multiplíquelo por su saldo o utilícelo para dividir el margen sin apalancamiento, en función de lo que desee calcular.
Por ejemplo, si quiere calcular cuánto puede operar con un depósito de USD 200 y un apalancamiento de 1:2000, multiplique 200 por 2000. El resultado es USD 400 000.
Si quisiera calcular el margen de divisas necesario para medio lote (0.5 lotes) de euro-dólar con un apalancamiento de 1:50, dividiría 50 000 entre 50. Eso da un resultado de EUR 1000.
En la sección anterior, "Cálculo de márgenes con apalancamiento", encontrará información detallada sobre el funcionamiento del cálculo. Sin embargo, no necesita hacer los cálculos usted mismo: su plataforma preferida y la calculadora para traders de Exness pueden hacerlo por usted.
¿Cuál es el mejor apalancamiento en forex para principiantes?
El mejor enfoque para la mayoría de los principiantes en el trading de CFD es mantener el apalancamiento lo más bajo posible. Necesita algo de apalancamiento para que los CFD tengan sentido, sí, pero necesita construir una estrategia consistente y comprobar los resultados primero antes de aumentar a un apalancamiento mayor.
Usted puede practicar fácilmente en una cuenta demo con Exness utilizando diferentes tasas de apalancamiento. Pruebe sus enfoques en condiciones lo más parecidas posibles a las reales y evalúe lo que va bien y lo que debe cambiar.
Primero practique durante unas semanas antes de empezar a operar realmente con apalancamiento. Empiece con el apalancamiento más bajo disponible en Exness, que es 1:2. Si obtiene beneficios de forma constante, puede pensar en aumentar el apalancamiento más adelante.
Trading con apalancamiento: considere sus habilidades
Con apalancamiento o sin él, el trading es arriesgado. Las actividades financieras con grandes recompensas potenciales también conllevan grandes riesgos. Si opera con un apalancamiento alto y no gestiona los riesgos, es probable que pierda mucho dinero. Incluso sin apalancamiento, si no gestiona el riesgo, seguirá perdiendo dinero, pero menos.
¿Es usted un buen trader? Si su respuesta es "no", probablemente le convenga mantener el apalancamiento lo más bajo posible si decide operar de verdad. Mejor aún, practique primero con una cuenta demo.
Por otro lado, si obtiene ganancias de forma constante, puede considerar aumentar su apalancamiento si es adecuado para usted. Exness ofrece apalancamiento desde 1:2 hasta 1:Ilimitado bajo ciertas condiciones.
Abra una cuenta demo Standard con Exness y practique operando con diferentes apalancamientos. Vea lo fácil que es cambiar el apalancamiento en el Área personal. Una vez que encuentre lo que funciona para usted y desarrolle una buena estrategia, estará listo para operar de verdad.
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Comienza a operar
Esto no es un consejo de inversión. Los resultados pasados no indican resultados futuros. Su capital está en riesgo, opere responsablemente.