Tip dan strategi margin trading yang harus diketahui setiap trader crypto

Apakah Anda tertarik untuk mempelajari cara kerja margin trading dan bagaimana ini dapat membantu meningkatkan paparan pasar? Panduan ini membahas dunia margin trading, dimulai dengan menjelaskan apa itu margin, bagaimana penerapannya pada cryptocurrency, dan potensi manfaat yang dapat ditawarkan kepada Anda. Panduan ini juga berfokus pada risiko dan tantangan yang terlibat dalam margin trading, serta dipenuhi dengan berbagai tip untuk menghindari atau mengelola risiko margin trading.

Apa itu trading margin?

Margin trading adalah alat bantu keuangan canggih yang memungkinkan Anda trading dengan uang pinjaman dari perusahaan broker.

Dengan memanfaatkan akun margin (rekening broker yang menggunakan leverage), Anda berpotensi menghasilkan keuangan yang lebih tinggi, tetapi risiko mengalami kerugian yang signifikan juga meningkat. Anda juga dapat memanfaatkan peluang pasar yang mungkin tidak tersedia dengan trading tradisional yang hanya menggunakan uang tunai. Namun, trading dengan uang pinjaman juga memiliki risiko yang signifikan. Itulah mengapa sangat penting bagi Anda untuk memahami mekanisme, manfaat, dan potensi kendala yang terkait dengan pendekatan ini sebelum memulai.

Definisi dan mekanisme margin trading

Trading dengan margin artinya meminjam uang (alias menggunakan leverage). Leverage sering kali disediakan oleh perusahaan broker untuk membeli atau menjual aset keuangan seperti saham, option, kontrak berjangka, atau cryptocurrency. Dana pinjaman ini bertindak sebagai leverage, memungkinkan Anda trading cryptocurrency dengan lebih banyak uang daripada yang disimpan, dan mengendalikan posisi yang lebih besar daripada yang dimungkinkan oleh modal yang tersedia.

Saat membuka rekening margin, Anda mendepositkan sejumlah uang tunai atau surat berharga yang berfungsi sebagai jaminan atas modal pinjaman. Jumlah dana yang dapat Anda pinjam ditentukan oleh persyaratan margin maintenance broker yang digunakan. Persyaratan ini menentukan persentase minimum dari nilai total trading yang harus Anda kontribusikan dalam bentuk tunai atau surat berharga. Persyaratan margin awal adalah persentase nilai investasi Anda yang diperlukan untuk memulai trading, dan persyaratan margin maintenance adalah jumlah minimum ekuitas yang harus Anda miliki untuk menghindari margin call.

Mekanisme margin trading melibatkan peminjaman dana pada tingkat bunga tertentu dari broker dan menggunakan dana tersebut untuk membuka trade. Saat nilai sekuritas berfluktuasi, ekuitas di akun margin juga akan berubah. Jika ekuitas berada di bawah persyaratan margin maintenance, margin call dapat diaktifkan, yaitu di mana Anda akan diminta untuk mendepositkan dana atau sekuritas tambahan untuk mengembalikan margin yang diperlukan. Kegagalan memenuhi margin call dapat mengakibatkan likuidasi paksa (stop out) posisi trader oleh broker.

Dalam kasus seperti ini, fitur Perlindungan Stop Out unik Exness dapat membantu Anda menghindari penghentian sepenuhnya, sekaligus memberikan peluang pada posisi yang dimiliki untuk berpotensi berbalik ke arah yang lebih menguntungkan.

Risiko dan tantangan margin trading

Peningkatan volatilitas dan kerugian

Meskipun trading dengan margin memperbesar potensi keuntungan, hal ini juga memperbesar kerugian. Jika trade bergerak berlawanan dengan arah yang Anda inginkan, kerugian dapat melebihi investasi awal karena uang pinjaman dan biaya bunga. Volatilitas pasar dapat menyebabkan fluktuasi harga yang cepat dan signifikan, meningkatkan risiko kerugian besar yang dapat mendorong saldo Anda menjadi negatif sehingga harus mendepositkan dana hanya untuk menutupi jumlah tersebut. Namun, dengan akun trading Exness, Anda tidak perlu khawatir tentang saldo negatif karena fitur perlindungan saldo negatif kami melindungi Anda dari kasus seperti itu. Waspadalah dalam menilai risiko yang terkait dengan setiap trade Anda dan pertimbangkan potensi kerugiannya sebelum memasuki posisi margin.

Volatilitas pasar merupakan faktor penting untuk dipertimbangkan dalam margin trading. Saat harga berfluktuasi, modal pinjaman dapat memperbesar keuntungan dan kerugian. Anda harus siap menghadapi kemungkinan pergerakan harga yang tiba-tiba dan memiliki strategi untuk mengelola potensi kerugian secara efektif. Anda dapat mengurangi risiko terkait volatilitas dengan melakukan analisis pasar secara menyeluruh dan memanfaatkan alat bantu manajemen risiko.

Margin call dan likuidasi paksa

Saat trading dengan margin, penting untuk menjaga tingkat ekuitas yang mencukupi di akun margin. Jika nilai sekuritas dalam rekening margin turun di bawah tingkat tertentu (yang disebut persyaratan margin maintenance), maka margin call akan aktif.

Margin call mengharuskan Anda mendepositkan dana atau sekuritas tambahan untuk memenuhi persyaratan margin atau menghadapi posisi yang dilikuidasi oleh broker. Likuidasi yang dipaksakan dapat menyebabkan kerugian besar, Anda mungkin tidak memiliki kendali atas kapan dan pada harga berapa posisi yang dimiliki ditutup.

Margin call dapat terjadi saat nilai sekuritas di akun margin Anda turun ke tingkat tertentu, sehingga menyebabkan penurunan tingkat ekuitas. Untuk menghindari hal ini, Anda harus memantau dengan cermat tingkat margin dan memiliki rencana untuk memenuhi persyaratan jika terjadi margin call. Manajemen risiko yang baik, termasuk memasang order stop loss dan menjaga kecukupan dana, dapat membantu mencegah atau mengelola margin call.

Biaya dan biaya bunga

Trading dengan pinjaman margin melibatkan peminjaman dana, yang menimbulkan biaya bunga. Artinya, Anda berpotensi perlu membayar bunga. Anda harus mempertimbangkan tingkat bunga dan pengeluaran, juga saat menghitung potensi keuntungan. Selain itu, broker sering kali membebankan biaya untuk akun margin, seperti bunga dana pinjaman, maintenance akun, dan biaya margin call. Biaya-biaya ini dapat mengurangi potensi keuntungan dan harus diperhitungkan saat mengevaluasi keampuhan strategi margin trading.

Tingkat bunga dana pinjaman dapat bervariasi, tergantung kondisi pasar dan kebijakan broker. Anda perlu berhati-hati saat menilai biaya bunga yang terkait dengan margin trading dan memasukkannya ke dalam strategi trading mereka. Membandingkan berbagai perusahaan broker dan struktur biayanya dapat membantu Anda memilih broker dengan biaya terkecil untuk margin trading.

Siap mencoba margin trading crypto?

Margin trading crypto menawarkan peluang untuk meningkatkan paparan pasar, short selling, dan diversifikasi portofolio. Namun, margin trading juga memiliki risiko yang besar, termasuk peningkatan volatilitas, potensi kerugian, margin call, dan biaya bunga. Sebaiknya Anda melakukan pendekatan trading menggunakan leverage dengan pemahaman mendalam tentang mekanisme dan risiko terkait. Dengan mengikuti strategi manajemen risiko yang baik, melakukan analisis menyeluruh, dan terus mengikuti informasi terbaru, Anda dapat menavigasi kompleksitas trading dengan margin dan berpotensi memanfaatkan manfaatnya sambil menjaga investasi crypto yang dimiliki.

Ingat, margin trading harus dilakukan dengan cermat dan hanya sesuai dilakukan oleh trader yang bersedia menanggung risiko terkait. Dengan mengikuti tip yang diuraikan dalam artikel ini, Anda dapat membuat keputusan yang tepat dan mengelola risiko yang terkait dengan jenis trading ini secara efektif.

Exness menawarkan berbagai alat dan fitur yang, jika digunakan secara bertanggung jawab, dapat melindungi akun Anda saat trading. Pelajari lebih lanjut tentang berbagai jenis akun di Exness, dan uji beberapa strategi trading margin di akun demo.