Dicas e estratégias de negociação de margem que todo trader de criptomoedas deve saber

Tem interesse em aprender como funciona a negociação de margem e como ela pode ajudar a aumentar sua exposição ao mercado? Este guia explora profundamente o mundo da negociação de margem, desde a explicação do conceito até sua aplicação nas criptomoedas, além dos potenciais benefícios que ela pode trazer. Ele também aborda os riscos e desafios envolvidos nessa modalidade de negociação e compartilha dicas sobre como evitar ou gerenciar esses riscos.

O que é negociação de margem?

A negociação de margem é uma ferramenta financeira poderosa que permite negociar com o dinheiro emprestado de uma corretora.

Ao usar uma conta de margem (uma conta de corretagem que usa alavancagem), é possível obter retornos mais elevados, porém há também um aumento do risco de sofrer perdas consideráveis. Você também pode aproveitar oportunidades de mercado que podem não estar disponíveis na negociação tradicional apenas com dinheiro. No entanto, negociar com dinheiro emprestado também acarreta riscos significativos. Por isso, é fundamental que você entenda os mecanismos, benefícios e possíveis armadilhas associadas a essa abordagem antes de começar.

Definição e mecânica da negociação de margem

Operar com margem significa tomar empréstimo, também conhecido como usar alavancagem. A alavancagem é frequentemente fornecida por uma corretora, para comprar ou vender ativos financeiros como ações, opções, futuros ou criptomoedas. Esses fundos emprestados atuam como alavancagem, permitindo que você negocie criptomoedas com mais dinheiro do que você depositou e controle uma posição maior do que o seu capital disponível permitiria.

Quando você abre uma conta de margem, você deposita uma certa quantia de dinheiro ou títulos que servem como garantia para o capital emprestado. A quantidade de fundos que você pode tomar emprestado é determinada pelos requisitos de margem de manutenção de sua corretora. Esses requisitos especificam a porcentagem mínima do valor total de uma negociação que você deve contribuir em dinheiro ou títulos. O requisito de margem inicial é a porcentagem do valor do seu investimento necessária para iniciar uma negociação, e o requisito de margem de manutenção é o valor mínimo de patrimônio que você deve ter para evitar uma chamada de margem.

A mecânica da negociação com margem envolve pegar empréstimos a uma taxa de juros especificada da corretora e usar esses fundos para entrar em negociações. Conforme o valor dos títulos flutua, o patrimônio na conta de margem também muda. Se o patrimônio cair abaixo do requisito de margem de manutenção, um chamado de margem pode ser emitido, onde você será obrigado a depositar fundos adicionais ou títulos para restaurar a margem necessária. O não cumprimento do chamado de margem pode resultar em liquidação forçada (stop out) das posições do trader pela corretora.

Nesses casos, a característica de Proteção contra Stop Out exclusiva da Exness pode ajudá-lo a evitar sair completamente, ao mesmo tempo que dá à sua posição a chance de potencialmente se reverter para uma direção mais favorável.

Riscos e desafios da negociação de margem

Aumento da volatilidade e das perdas

Embora negociar com margem amplie os lucros potenciais, também amplifica as perdas. Se uma negociação se move contra a direção desejada, as perdas podem exceder o investimento inicial devido ao dinheiro emprestado e às taxas de juros. A volatilidade do mercado pode levar a flutuações de preços rápidas e significativas, aumentando o risco de perdas substanciais que podem levar seu saldo a um saldo negativo e então ter que depositar fundos apenas para cobrir esse valor. No entanto, com uma conta de negociação na Exness, você não precisa se preocupar com saldo negativo, porque o recurso de proteção contra saldo negativo o protege contra tais casos. Você precisa avaliar cuidadosamente os riscos associados a cada negociação e considerar o potencial de queda antes de entrar em posições de margem.

A volatilidade do mercado é um fator crucial a ser considerado na negociação com margem. À medida que os preços flutuam, o capital emprestado pode amplificar tanto os ganhos quanto as perdas. Você deve estar preparado para a possibilidade de movimentos de preços repentinos e ter estratégias para gerenciar perdas potenciais de forma eficaz. Você pode mitigar os riscos relacionados à volatilidade conduzindo uma análise de mercado completa e utilizando ferramentas de gerenciamento de risco.

Pedido de cobertura e liquidação forçada

Ao negociar com margem, é essencial manter um nível adequado de patrimônio na conta de margem. Se o valor dos títulos em uma conta de margem cair abaixo de um certo nível, conhecido como requisito de margem de manutenção, uma chamada de margem é acionada.

Uma chamada de margem exige que você deposite fundos adicionais ou títulos para atender ao requisito de margem ou encare a liquidação de suas posições pela corretora. A liquidação forçada pode resultar em perdas substanciais, e você pode não ter controle sobre quando e a que preço suas posições são fechadas.

Chamadas de margem podem ocorrer quando o valor dos títulos em sua conta de margem cai para um certo nível, levando a uma diminuição no nível de patrimônio. Para evitar isso, você deve monitorar de perto seus níveis de margem e ter um plano em vigor para atender aos requisitos em caso de chamada de margem. Gerenciamento de risco adequado, incluindo definição de ordens de stop loss e manutenção de fundos suficientes, pode ajudar a evitar ou gerenciar chamadas de margem.

Custos e taxas de juros

Negociar com empréstimo de margem envolve pegar empréstimos, que acumulam encargos de juros; isso significa que você pode precisar pagar juros. É necessário considerar a taxa de juros e despesas ao calcular possíveis retornos. Além disso, corretoras frequentemente cobram taxas para contas de margem, como juros sobre fundos emprestados, manutenção de conta e taxas de chamada de margem. Esses custos podem reduzir os lucros potenciais e devem ser levados em conta ao avaliar a viabilidade das estratégias de negociação com margem.

A taxa de juros sobre fundos emprestados pode variar dependendo das condições de mercado e das políticas da corretora. É necessário avaliar cuidadosamente os custos de juros associados à negociação com margem e incorporá-los às suas estratégias de negociação. Comparar diferentes corretoras e suas estruturas de taxas pode ajudá-lo a escolher a opção mais econômica para negociar com margem.

Tudo pronto para a negociação de margem nas criptomoedas?

A negociação de margem em criptomoedas oferece oportunidades para aumentar a exposição ao mercado, realizar vendas a descoberto e diversificar a carteira. No entanto, também traz riscos significativos, incluindo maior volatilidade, possíveis perdas, chamadas de margem e custos de juros. É crucial abordar a negociação com alavancagem com uma compreensão abrangente de sua mecânica e dos riscos associados. Ao seguir estratégias prudentes de gerenciamento de riscos, conduzir análises detalhadas e se manter informado, você pode navegar pelas complexidades da negociação com margem e potencialmente aproveitar seus benefícios enquanto protege seus investimentos em criptomoedas.

Lembre-se, a negociação de margem deve ser abordada com cautela e apenas considerada por aqueles que estão dispostos a assumir os riscos associados. Seguindo as dicas delineadas neste artigo, você pode tomar decisões informadas e gerenciar efetivamente os riscos associados a esse tipo de negociação.

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