Alavancagem no mercado forex: como usá-la com sabedoria
Michael Stark
Líder de Conteúdo Financeiro na Exness
Isto não é um conselho de investimento. Desempenho passado não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está sob risco, negocie com responsabilidade.
Compartilhar
Na negociação de forex e de outros CFDs, a alavancagem é um serviço oferecido pelas corretoras. Basicamente, ela permite que você opere com um valor maior do que o saldo disponível na sua conta de negociação. O uso da alavancagem é a principal diferença entre a negociação de CFDs, que são derivativos, e a negociação de ativos físicos.
Neste artigo, vamos esclarecer todas as dúvidas que você possa ter sobre alavancagem no mercado de forex e explicar como ela afeta você como trader. Continue lendo para entender o funcionamento da alavancagem e o que você precisa saber antes de operar com uma alavancagem alta.
O que significa alavancagem na negociação de forex?
A alavancagem é um recurso que você pode usar para abrir ordens maiores do que seria possível apenas com os fundos que você tem na sua conta. Não se trata de um empréstimo, mas sim de uma proporção entre seus fundos reais e o montante com o qual você pode operar usando a alavancagem.
A quantidade de alavancagem que você pode usar para abrir uma posição depende de vários fatores, como o instrumento que você está negociando, notícias importantes do mercado forex e o saldo disponível na sua conta. Antes de nos aprofundarmos, vejamos os conceitos básicos de como a alavancagem funciona.
Conceitos básicos da alavancagem
Se você é um trader e está usando uma alavancagem de 1:100, isso significa que, para cada dólar que você deposita, você pode negociar como se tivesse US$ 100 na sua conta de negociação. Isso tem impacto na margem, que é a quantidade de capital necessária para abrir uma negociação e mantê-la aberta.
Ao usar alavancagem, seus requisitos de margem são mais baixos. Veja como calcular:
dimensão do contrato*tamanho do lote/alavancagem = margem necessária
Cálculo da margem com alavancagem
Vejamos como funciona o cálculo da alavancagem no forex se você quiser comprar 0,2 lotes do par dólar-iene (USDJPY) com uma alavancagem de 1:500:
Margem para 0,2 de USDJPY, alavancagem de 1:500: 100.000* 0,2/500 = US$ 40
Se você estiver usando uma alavancagem de 1:500, vai precisar de US$ 40 de margem para negociar 0,2 lotes de USDJPY. Sem alavancagem, a margem necessária seria de US$ 20.000.
Lembre-se de que você não precisa calcular as margens por conta própria, independentemente da taxa de alavancagem que estiver usando. Em vez disso, você pode usar a calculadora de investimentos da Exness.
Relação entre alavancagem, margem e outros fatores
A alavancagem é um dos principais fatores que influenciam os números que aparecem na plataforma. Vamos explicar cada um deles:
No MT5, a caixa de ferramentas exibe todos esses números em um só lugar.
Neste exemplo do MT5, o trader tem uma pequena posição em ouro, com uma alavancagem de 1:100. Lembre-se de que a plataforma web da Exness, seja o MT5 ou qualquer outra plataforma que você utilize em qualquer dispositivo, ajuda você a entender sobre alavancagem e margem. Essas plataformas calculam automaticamente o capital líquido, margem, margem livre e nível de margem, portanto você não precisa se preocupar em fazer esses cálculos por conta própria.
Uso de alavancagem
Depois de entender os conceitos básicos de como a alavancagem funciona, você percebe que ela oferece tanto grandes oportunidades quanto grandes desafios na negociação. É necessário ter um certo nível de alavancagem para operar, já que dificilmente você vai querer depositar centenas de milhares de dólares.
Uso de alavancagem na prática
A alavancagem pode aumentar seus ganhos, mas também suas perdas. Isso acontece porque negociar com volumes mais altos pode potencializar tanto os resultados positivos quanto os negativos. Traders inexperientes e imprudentes geralmente acabam perdendo mais do que aqueles com mais experiência no mercado de forex.
Não existe uma alavancagem ideal para todos os traders. Vai depender dos seus objetivos, experiência, situação financeira e outros fatores. No entanto, você pode testar diferentes níveis de alavancagem e saldos ao praticar em uma conta demonstrativa gratuita.
Alavancagem na Exness
Na Exness, você pode escolher entre a alavancagem fixa e a variável, dependendo do instrumento. Criptomoedas têm alavancagem fixa, enquanto o forex e a maioria dos outros instrumentos têm alavancagem variável.
À medida que seu saldo aumenta, sua alavancagem máxima disponível diminui. Por exemplo, se seu saldo ultrapassar os US$ 1.000 (ou o equivalente em outra moeda), você já não poderá usar a Alavancagem ilimitada. No entanto, ainda poderá resgatar dinheiro ou abrir outra conta para poder usar a Alavancagem ilimitada.
Durante notícias importantes, sua alavancagem no forex também fica limitada. De 15 minutos antes até 5 minutos após publicações importantes, como o relatório de empregos dos Estados Unidos (também conhecido como "o NFP"), a alavancagem máxima para novas posições é de 1:200 para a maioria dos instrumentos ou 1:50 para índices.
Em algumas ocasiões incomuns, pode ser que a alavancagem mais alta disponível seja menor do que a que você gostaria de usar. Para obter mais informações, basta acessar nossa Central de ajuda por meio da sua Área pessoal assim que abrir uma conta na Exness.
Escolha de qual taxa de alavancagem você quer usar
Para alterar a alavancagem de qualquer uma de suas contas, comece iniciando sessão na sua Área pessoal da Exness. Na página principal, acesse "Minhas contas" e selecione a conta desejada. Clique nos três pontos à direita do botão amarelo e clique em "Alterar a alavancagem máxima". Você verá esta tela.
Aqui é onde você pode alterar sua alavancagem máxima na sua Área pessoal da Exness.
No menu suspenso, selecione a alavancagem desejada e ela será alterada. Mas lembre-se de que, como mencionado anteriormente, nem sempre optar por uma alavancagem alta será eficaz, conforme explicado nas informações desta tela:
É extremamente importante que você leia atentamente estas observações ao alterar sua alavancagem.
A alavancagem aumenta o risco e causa perdas?
A resposta simples é "não". Negociações ruins e imprudentes causam perdas e aumentam o risco. Existem muitas razões para as perdas: expectativas irrealistas e ganância, falta de cuidado ao definir os stop losses e as metas, e negligência na pesquisa e acompanhamento das negociações.
Risco e alavancagem
A alavancagem não é responsável diretamente pelas perdas ou pelo aumento do risco. No entanto, ela pode potencializar tanto seus ganhos quanto suas perdas.
Por exemplo, se você estiver usando uma alavancagem de 1:20 e vender 0,01 lote do par euro-dólar (EURUSD), uma perda de 20 pips resultaria em uma perda de US$ 2.
Já se você estivesse usando uma alavancagem de 1:2000 e aproveitasse essa alavancagem para negociar um lote completo em vez de apenas 0,01 lote, a perda seria bem maior. Você acabaria perdendo US$ 200 em vez de apenas US$ 2. A alavancagem pode potencializar as perdas além do que seriam sem a alavancagem, mas não é a causa das perdas.
Potenciais benefícios de usar alavancagem
Se você é um trader habilidoso, a alavancagem pode aumentar seus ganhos. Como já mencionado, é necessário um certo nível de alavancagem para atender aos requisitos de margem em negociações maiores e fazer com que a operação valha a pena.
Imagine que você abra 100 ordens a cada três meses, cada uma no valor de US$ 2, sem usar alavancagem. Se você obtiver lucro em 60% das vezes, com um ganho bruto de US$ 120 e uma perda bruta de US$ 80, isso resultará em um lucro trimestral total de apenas US$ 40. Para a maioria das pessoas, não compensa.
Lucros e perdas com a alavancagem
Por outro lado, se você optasse por uma alavancagem de 1:100, seu lucro trimestral seria de US$ 4.000. Mas é importante lembrar que, se a proporção entre lucros e perdas fosse invertida, uma alavancagem de 1:100 resultaria em um prejuízo trimestral de US$ 4.000.
A conclusão é que traders habilidosos e bem-sucedidos não precisam ter medo de usar a alavancagem de maneira responsável. Na verdade, a alavancagem é um dos principais fatores que tornam a negociação de CFDs atrativa para esse tipo de trader.
Dicas úteis para operar com alavancagem
Embora haja muitas diferenças entre especular com CFDs e investir em ativos físicos, a alavancagem se destaca como uma das mais importantes. Com ela, você pode controlar grandes montantes de dinheiro com um depósito relativamente pequeno, o que pode levar a perdas significativas em pouco tempo, algo importante de evitar. Além de entender como funciona a alavancagem no forex, você também precisa saber como usá-la.
Aprender a negociar não é uma corrida
Pense em qualquer outra habilidade que você tenha aprendido além de negociar. Quando aprendeu a dirigir, começou com um Maserati ou um Tesla? Se concluiu o serviço militar, a primeira arma que disparou foi uma artilharia pesada? E o primeiro prato que cozinhou, foi um cassoulet?
Quase certeza que não. Na negociação é igual: evite começar com uma alavancagem de 1:2000. Teste taxas mais baixas primeiro e aumente gradualmente à medida que adquire mais conhecimento e habilidade.
Pense antes de agir
Quase todo trader experiente sofreu stop out no seu primeiro depósito. Quem disser o contrário ou tem muita disciplina e habilidade em gerenciar riscos, ou não está falando a verdade.
A maioria das pessoas começa a negociar forex com contas reais alavancadas antes de estarem preparadas. Se você não tem certeza sobre seu preparo, passe mais tempo praticando em uma conta demonstrativa e pesquisando ferramentas importantes de gerenciamento de risco. Isso não significa que você precise usar uma conta demonstrativa por anos, basta praticar o suficiente em diferentes situações semelhantes às reais antes de começar a investir dinheiro de verdade.
Teste algumas regras e siga-as à risca
Como trader de varejo ou profissional, é provável que você tenha suas próprias regras rigorosas sobre drawdown e nível de margem. Você segue essas regras porque testou e descobriu que elas ajudam a reduzir tanto o risco financeiro quanto o emocional. Esta é uma boa estratégia a ser adotada se você for iniciante.
Por exemplo, você pode definir uma regra de não abrir novas posições se seu nível de margem ficar abaixo de 200%. Isso permite que você tenha margem para que as perdas se recuperem e voltem a dar lucro, desde que as ideias iniciais de negociação tenham sido sólidas. Essa abordagem também diminui a pressão de fechar imediatamente negociações que estão dando prejuízo.
Perguntas frequentes
Qual seria uma boa alavancagem para negociar no mercado de forex?
A escolha da alavancagem ideal para negociar nos mercados de forex ou em outros CFDs vai depender do seu estilo de gerenciamento de risco e disciplina. Não existe uma resposta única para essa pergunta.
Antes das mudanças regulatórias em 2018, as corretoras europeias adotavam 1:200 como padrão. Muitos traders ainda usam esse valor. É um número redondo que facilita o cálculo das margens mentalmente. Esta alavancagem oferece diversas opções, mesmo com um depósito inicial modesto, mas não é alta o bastante a ponto de aumentar o risco de operar em excesso.
Alguns traders preferem usar uma alavancagem mais baixa, principalmente se possuírem grandes depósitos. Outros preferem uma alavancagem muito alta. A decisão é sua, mas é importante considerar suas habilidades antes de escolher entre 1:2000 ou a alavancagem ilimitada. Se você não estiver obtendo sucesso regularmente nas suas operações, usar uma alavancagem alta pode resultar em perdas maiores.
Como faço para calcular a alavancagem ao negociar forex?
Para calcular a alavancagem no forex, basta pegar o segundo número da proporção de alavancagem, como 100 em 1:100. Depois, é só multiplicar esse número pelo seu saldo ou usá-lo para dividir a margem sem alavancagem, dependendo do que você quer calcular.
Por exemplo, se você quiser calcular quanto pode negociar com um depósito de US$ 200 e uma alavancagem de 1:2000, basta multiplicar 200 por 2.000. Isso vai dar um resultado de US$ 400.000.
Se você quiser calcular a margem de forex necessária para negociar meio lote (0,5 lote) de euro-dólar com uma alavancagem de 1:50, basta dividir 50.000 por 50. O resultado será € 1.000.
Você pode aprender mais sobre como fazer esse cálculo na seção "Cálculo de margens com alavancagem" acima. Mas você não precisa fazer os cálculos por contra própria: sua plataforma favorita e a calculadora de traders da Exness podem fazer isso por você.
Qual é a melhor alavancagem no forex para iniciantes?
A melhor abordagem para a maioria dos iniciantes na negociação de CFDs é manter a alavancagem o mais baixa possível. É verdade que você precisa de um pouco de alavancagem para que os CFDs façam sentido, mas é preciso criar uma estratégia sólida e verificar os resultados antes de pensar em aumentar a alavancagem.
Uma ótima maneira de praticar é usando uma conta demonstrativa da Exness, experimentando diferentes níveis de alavancagem. Teste suas estratégias em condições o mais próximas possível da realidade e avalie o que funciona bem e o que precisa ser ajustado.
Antes de começar a operar com alavancagem de verdade, pratique por algumas semanas. Comece com a menor alavancagem disponível na Exness, que é 1:2. Se estiver obtendo lucro de forma consistente, você pode considerar aumentar sua alavancagem depois.
Operar com alavancagem: leve em consideração suas habilidades
Negociar sempre traz riscos, quer você use alavancagem ou não. Atividades financeiras com alto potencial de retorno também têm seus riscos. Se você optar por uma alavancagem alta e não souber gerenciar os riscos, provavelmente acabará perdendo muito dinheiro. E mesmo sem alavancagem, se não gerenciar bem o risco, ainda assim acabará perdendo dinheiro, só que em menor quantidade.
Você se considera um bom trader? Se a resposta for "não", talvez seja prudente manter sua alavancagem o mais baixa possível ao negociar de verdade. Seria ainda melhor praticar primeiro em uma conta demonstrativa.
Por outro lado, se você obtém lucros consistentemente, pode ser uma boa ideia considerar aumentar sua alavancagem, desde que seja adequado para você. Na Exness, oferecemos alavancagens que vão de 1:2 até 1:ilimitado em determinadas condições.
Abra uma conta demonstrativa Standard na Exness e pratique suas operações com diferentes níveis de alavancagem. Veja como é simples ajustar a alavancagem na Área pessoal. Assim que descobrir o que funciona melhor para você e desenvolver uma estratégia sólida, poderá começar a operar de verdade.
Compartilhar
Comece a negociar
Isto não é um conselho de investimento. Desempenho passado não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está sob risco, negocie com responsabilidade.