什么是外汇和如何开始交易差价合约
Katerina Parpa
——交易记者
此文并非投资建议。 过往业绩不代表未来收益。 投资有风险，请谨慎交易。
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什么是外汇交易？ 这个问题打开了通往广阔的货币交易市场的大门。在货币交易市场中，交易者可以买进或卖出不同的货币以赚取收益。 外汇交易覆盖全球，参与者社群丰富多元，既有个人，也有大型机构，这些参与者均为外汇市场的重要性和高流动性贡献了一份力量。 如果您想知道外汇交易的运作机制，那么理解差价合约（CFD）交易的概念就至关重要。 差价合约是一种热门的交易形式，让交易者可以在无须持有标的资产的情况下对价格波动进行投机交易，是动态外汇市场中机遇与风险并存的一种交易。 本篇指南将为您介绍外汇交易的复杂之处，从第一步开始指导您交易差价合约，确保为您建立坚实基础来驰骋货币市场。 因此，无论您是刚开始交易的新手，还是想要增进外汇知识的资深交易者，都适合阅读本文。
了解外汇的基础知识
外汇（Foreign Exchange，简称为“Forex”）是一个供个人、公司和金融机构以不同汇率兑换货币的全球市场。 根据2022年外汇及场外衍生品市场活动的三年期中央银行调查结果，外汇市场每天的货币交易额超过7.5万亿美元，是全球最大的金融市场。 外汇的主要功能是允许企业将一种货币兑换成另一种货币，从而促进国际贸易和投资。 例如，美国公司可以通过外汇将美元兑换成欧元，进而支付给欧洲供应商。 货币市场交易对于支持全球商业、实现经济增长和促进跨境投资至关重要。
外汇储备对于全球经济稳定的重要性
外汇储备在确保全球经济稳定方面发挥着举足轻重的作用：
- 外汇储备是一种金融保障，使各国能够在动荡的外汇市场上支撑本国货币。
- 借助这些外汇储备，国家可以通过干预措施来影响货币价值，进而达到管控通胀率的目的。
- 充足的外汇储备有助于履行国际财务义务，如偿还债务或在贸易中进行外汇交易。
健康的外汇储备水平对于维持投资者的信心至关重要。 外汇储备是一道可以抵御潜在经济危机的保护屏障，可以确保一国在必要之时能拿出所需资金来保护本国货币。 外汇储备丰富证明一个国家有能力抵御金融冲击和维持稳定的经济环境，这是经济长期强劲增长所不可或缺的。
什么是外汇货币对？
在外汇市场上，货币是成对交易的，这反映了一种货币相对于另一种货币的价值。 货币对中所显示的第一个货币称为基础货币，第二个货币则称为报价货币。 货币对允许交易者对两种货币间的相对强弱进行投机。 例如，如果交易者认为欧元兑美元会升值，交易者会购买EURUSD货币对。在EURUSD货币对中，欧元（EUR）是基础货币，而美元（USD）则是报价货币。 相反地，如果交易者认为欧元会贬值，则交易者就会卖出EURUSD货币对。 了解货币对是参与货币市场交易的基础。
如上所述，第一种货币（左）称为基础货币，第二种货币（右）称为报价货币。
直盘和交叉盘
在外汇交易中，并不是所有货币对都是平等的。 交易量最大和流动性最高的货币对称为直盘，通常会包含美元（USD）。 然而，还有一类货币对并不包含美元，这类货币对称为交叉盘，或交叉货币对。 与直盘相比，交叉盘的交易频率较低，但在全球外汇交易市场上仍具有重要意义。
外汇交易中一些最受欢迎的直盘。
直盘
交叉盘不包含美元，例如以欧元为给定货币（基础货币），以英镑为相对货币（报价货币）。
常见的交叉盘
- EURGBP：欧元/英镑
- EURAUD：欧元/澳元
- GBPJPY：英镑/日元
- CHFJPY：瑞士法郎/日元
- NZDJPY：新西兰元/日元
- GBPCAD：英镑/加元
- AUDNZD：澳元/新西兰元
这些交叉盘为交易者提供了各种机会，让交易者可以利用与美元没有直接联系的经济体之间的波动。 例如，EURGBP货币对代表的是欧盟和英国这两个经济体之间的关系。 交叉盘会受到以下因素的影响：所涉及的各个国家及其相互关系（而非与美国之间的关系）的特有因素。 因此，交叉盘可以提供一种多样化的交易方式，或能减少与美元相关的特定经济事件和政策变化带来的风险。
与直盘相比，交叉盘的交易量较低，但一些市场参与者更愿意选择交叉盘，原因在于交叉盘的价格波动幅度可能会更大，或者是想从影响相关国家的特定地缘政治局势或经济发展中抓住机遇。 值得注意的是，由于流动性较低，交叉盘的点差可能会比直盘大，也更容易出现滑点。
开市时间：外汇市场交易时间和外汇日历
若想驾驭外汇市场，交易者需要对外汇市场的开市时间以及影响货币价值的重大事件有一个清晰的认识。 在本节中，我们将讨论外汇市场的开市时间以及交易时间，并解释这些时间的重要性及其对您交易策略的影响。 我们还会指导您如何有效地使用外汇日历，以便基于重大经济事件的发布做出预测和规划。 我们还探讨了外汇交易24小时不间断的特点，并指出进入外汇市场的最佳时机。
外汇市场交易时间及其对交易策略的影响
外汇市场交易时间可以决定交易策略的成败，具体取决于您的入场或离场时间。 外汇市场一天24小时开放，但这并不意味着您应该在一天中的任意时间进行交易。 若想锚定高流动性以及存在潜在盈利机会的周期，并制定出相匹配的外汇交易策略 ，了解外汇交易时间及其对市场的影响至关重要。 切记以下三个关键因素：
- 外汇交易时段
- 交易重叠时段
- 外汇市场的波动
外汇交易时段
外汇市场是一个全球市场，主要分为四个交易时段：悉尼时段、东京时段、伦敦时段和纽约时段。
四个外汇交易时段
交易重叠时段
一些最热门的交易时间就是在这些主要交易时段发生重叠的期间，尤其是伦敦和纽约的重叠时段。
外汇市场的波动
因为这些金融市场在开市和休市之时可能会引起剧烈的价格波动，所以外汇市场一天中不同的交易时间会极大地影响流动性和波动性。
外汇日历和经济事件前后的交易规划
经济日历，有时也称为“外汇日历”，对所有交易者来说都是非常重要的工具。 重要的经济新闻可能会引起价格大幅波动，而外汇日历可以帮助您走在这些新闻的前面。 在制定交易计划时将外汇日历考虑在内，就可以避免在市场大事件发生时陷入措手不及的境地，并做好准备充分利用此次事件引起的波动。 切记以下要点：
什么时候交易外汇差价合约
外汇市场24小时不间断的特点和最佳交易时机
外汇市场的24小时周期是指世界上总有地方处于交易时间。 找出外汇市场最活跃的时段，可以帮助您准确地把握有利机会，有效地入场和离场。
影响外汇市场和价格的因素有哪些？
外汇市场环境多变复杂，货币价格波动受到众多因素的影响。 这些价格变化的核心是买方和卖方兑换货币时的供求动态。 但是，除了这个基本经济原理之外，还有几个关键要素在外汇市场中发挥着重要作用：
- 利率：利率较高的国家的货币通常会吸引更多寻求更高回报的投资者，从而推高了该货币的需求和价值。
- 中央银行的政策：中央银行的决定会对其货币的强弱产生重大影响，如调整利率或实施量化宽松政策。
- 经济增长：一个国家的经济增长率可以提高或降低其货币的吸引力。 经济强劲通常会提高货币的价值，而经济衰退则会削弱货币的价值。
- 政治环境：政治的稳定性和不确定性会极大地影响投资者的信心，进而影响投资者对一国货币的需求。
- 市场情绪：市场情绪会对货币价值产生重大影响。当交易者对货币价值的集体预期为上升时，会推动该货币的需求上升。反之，则下降。
影响市场和汇率的因素
外汇市场全天候运作，每周开市五天。因此，交易者能够对外汇新闻和其他可以即时影响货币价值的最新经济新闻迅速做出反应。 在外汇市场中，信息就是力量。交易者常常依靠实时货币图表等资源来监控市场走势，并做出明智的决策。 因为外汇交易具有投机性质，而且需要对冲策略，所以及时了解市场动态至关重要，这有助于避免受到意外市场变化的影响（可能导致巨大的收益或亏损）。
外汇交易如何运作
对于每个想要进入货币交易世界的人来说，了解外汇交易的运作机制至关重要。 全球外汇市场的运作基于由银行、机构和个人交易者共同组成的全球网络，这些参与者以不同的外汇价格兑换货币。 在线外汇交易越来越受欢迎，为全球各地的交易者提供了参与交易的便利和机会。 在本节中，我们将探讨外汇交易的复杂性。首先会提到如何选择值得信赖的外汇经纪商；接着会介绍一系列可选择的外汇交易平台；最后会研究交易中使用的技术工具，比如外汇和实时货币图表。
如何选择外汇差价合约经纪商
选择合适的外汇经纪商是进行在线交易时非常关键的一步。 选择受到监管并持有牌照的经纪商是您的首要任务，因为这类经纪商能提供一定程度的安全保障，并且符合金融标准。 此外，市场条件、提供的交易工具、客户服务和出金的便捷程度等，也是在选择经纪商时应考虑的关键因素。
选择经纪商的要点。
什么是外汇交易平台以及如何选择外汇交易平台
外汇差价合约（CFD）交易平台是大多数外汇经纪商都会提供的软件界面，让交易者可以交易外汇并使用外汇图表分析市场。 市面上有众多平台可供选择，每个平台都有独特的功能和工具，旨在满足不同的交易风格和交易偏好。
Exness提供的交易平台包括桌面版MetaTrader 5和MetaTrader 4、手机应用（如定制的Exness交易应用和MetaTrader手机应用）以及网页交易终端（如Exness网页交易终端和MetaTrader网页终端）。 我们将指导您如何选择最适合自己交易需求的平台，并向您介绍Exness提供的各种选项。
交易的技术工具：实时货币图表
实时货币图表是交易者不可或缺的工具，可提供实时数据并直观地显示市场趋势和货币价格走势。 这些技术资源有助于交易者做出明智的决策和制定交易策略。
下面我们将讨论外汇差价合约交易的机制，包括对点、杠杆交易、点差和手数的解释，进一步加深您对外汇交易运作机制的理解。
外汇差价合约交易的机制
什么是外汇的点？
在外汇交易中，迷你点是货币对价格变动的最小单位。 但是，大多数测量是以点为单位的。 '点'代表“百分点”或“价格利息点”。 1点等于10迷你点。 通常情况下，一个点相当于货币对汇率小数点后第四位一个单位的变化，但在日元货币对中，对应的是小数点后第二位。
例如，如果EURUSD从1.10500升至1.10510，则0.01美分（0.0001美元）的升值就是一个点。 点是外汇交易中的一个基本概念，用于衡量两种货币之间的价值变化，使交易者能够计算交易的利润或损失。 在外汇市场中，了解“点”这个概念对于管理风险和制定有效的交易策略至关重要。
货币对中美元点与日元点的对比示例。
如何计算外汇的点？
了解如何计算外汇的点有助于管理风险和确定潜在的利润或损失。 点值的计算涉及三个关键要素：
- 您交易的手数
- 点单位
- 合约单位（外汇市场中通常为100,000单位的基础货币）。
例如，如果您决定使用标准手数交易EURUSD货币对，您将交易1手或100,000欧元。 果EURUSD的点单位为0.0001，而您的交易手数为这一标准手数，则点值计算如下：
1 x 100,000美元 x 0.0001 = 10美元
因此，在交易标准手数时，EURUSD货币对每变动一个点，相应的价值变化就是10美元。 这个基本公式可根据不同的手数和货币对进行调整，以便准确评估各种外汇交易的点值。
如需简化计算，您可以使用Exness的投资计算器。 Exness的投资计算器是一款易于使用的工具，可以快速地帮助您计算出重要的交易数据，如所需保证金金额、点差成本、手续费和每个点的价值。 当您拥有几笔金融品种不同（不仅是外汇）的交易，并且想查看每笔交易的这些数值时，投资计算器就会非常便捷。
什么是外汇货币手数？
外汇手数代表外汇市场上货币交易的单位。 在一个货币对中，一标准手数通常等于100,000单位的基础货币。 但是，还有迷你手（10,000个单位）和微手（1,000个单位），让更多的交易者得以进入市场。 在交易外汇时，风险水平因所选的交易手数而异；手数越大，货币对汇率每点变动带来的潜在利润和亏损也就越大。 了解手数并根据风险管理策略和账户规模选择合适的手数，是交易者在交易过程中至关重要的一步。
外汇中的点差是什么？
点差就是指货币的买卖价格之差。 经纪商（如Exness）通过这个差额营利，并将其用于支付服务费用，比如员工报酬、技术以及其他业务成本。 当您交易外汇时，您需支付的费用主要是点差。
如何计算外汇点差。
外汇交易中的杠杆是什么？
外汇交易中的杠杆是一种金融工具，可以让交易者扩大其外汇交易规模，而不是仅限于其实际入金金额所允许的范围。 杠杆是交易者资本与潜在交易规模的比率。 例如，如果杠杆比率为1:100，则交易账户中有1,000美元的交易者可以开立价值100,000美元的头寸。 这并不意味着交易者向经纪商借入了差额，而是指经纪商允许交易者持有规模更大的头寸，同时将交易者的账户资金作为安全保证金。 交易者可以使用的杠杆率因交易的货币对、当前市场条件以及交易者的账户余额而异。 值得注意的是，虽然杠杆可以增加潜在利润，但同时也会提高亏损风险。 如需详细了解外汇交易中的杠杆，请点击此处。
外汇差价合约交易策略和实践
驾驭货币交易世界是一项艰巨的任务，但只要制定正确的外汇交易策略，交易新手也能通过努力成为资深的交易者。 外汇市场中可以使用的交易策略有多种：外汇模拟账户非常实用，可以用来磨练交易技巧；及时了解外汇新闻和市场分析也至关重要，可帮助做出明智的交易决策。
适合交易新手和资深交易者的外汇交易策略
外汇交易策略多种多样，复杂程度各不相同，分别适合不同的交易者。 下面简要介绍一下一些最热门的交易策略：
- 价格行为交易：重点关注货币的历史价格，并据此制定未来的交易策略。
- 趋势交易：涉及识别和捕捉市场走向。
- 剥头皮交易：快速的小额交易，旨在抓住小幅的价格波动。
- 日内交易：在一天之内交易，限制夜间市场变动带来的影响。
- 波段交易：利用市场几天内的“波动”。
- 长线交易：基于基本面因素和大趋势的长期交易策略。
使用外汇模拟账户练习交易策略
对于交易新手和资深交易者来说，外汇模拟账户都是一个十分宝贵的工具，可以用于练习和完善交易技巧。 需考虑的要点：
- 无风险环境：使用外汇模拟账户交易，交易者不会面临损失真实资金的风险。
- 真实的市场条件：交易者可以体验实时市场行情和外汇信号。
- 策略测试：在真实市场环境中应用新策略之前，可以先在模拟账户上对其进行测试。
- 提高技巧：坚持在模拟账户上练习交易，可以提高交易技巧和信心。
外汇新闻和市场分析
了解最新外汇新闻和市场分析是成功交易的关键。 原因如下：
- 市场波动：新闻事件可能会导致外汇市场出现大幅波动。
- 经济指标：了解经济报告的影响有助于做出明智的交易决策。
- 外汇信号：市场分析可以提供帮助交易者识别潜在交易机会的交易信号。
- 灵活调整：保持信息灵通有助于交易者根据不断变化的市场条件调整策略。
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外汇差价合约的优势和风险
无论您是想将货币交易作为兼职还是全职工作，了解外汇交易的运作机制都至关重要。 外汇市场每天24小时运作，财富的创造或损失可能只在瞬息之间。 虽然获利潜力巨大，但交易者必须充分认识到其中的优势和风险。
外汇交易的一些优势和劣势。
外汇交易的优势
外汇交易优势之一：管理费用低
由于无需支付手续费或监管费用，货币交易具有较高的成本效益。 正因如此，交易者在初始阶段只需少量投资即可开始交易外汇。在进入真实市场之前，还可以使用外汇模拟账户练习交易。
外汇交易优势之二：高流动性
外汇市场是世界上流动性最强的金融市场，其中的参与者各式各样。 这种高流动性减少了操纵市场的机会，确保了价格的稳定性，使交易者能够轻松入场和离场。
外汇交易优势之三：市场多元性
货币市场规模巨大，交易者可以交易的货币对多种多样，可以应用的交易策略和分析工具也五花八门。 交易者可以选择直盘、交叉盘或小币种货币对，从中寻找与自己的风险承受能力和交易风格相符的交易机会。
外汇交易的风险
外汇交易风险之一：透明度低
外汇市场主要由大型机构主导，这会使个人交易者处于不利地位。 如果不具备与专业交易者同等水平的洞察力，散户参与者可能会面临巨大的挑战。
外汇交易风险之二：高杠杆风险
众所周知，外汇市场提供会扩大利润和损失的高杠杆。 虽然高杠杆可能会带来丰厚的利润，但也意味着微小的价格波动也会对交易者的资本产生重大影响，有时甚至会导致迅速亏损。
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外汇交易风险之三：自力更
在股票市场上，投资者可能会依赖投资组合顾问或专家，但外汇差价合约交易者不一样，他们必须学习外汇交易知识，并应用自己的外汇交易策略。 在缺乏指导性建议的情况下，交易者必须学会自律和自主学习 ，才能取得成功。
如果您是交易新手，希望学习其他交易者久经考验的交易策略，而不是依靠一己之力，可以尝试Exness的社交交易，或向Exness精英联盟成员学习。
其他注意事项：
- 外汇市场的持续波动提供了大量的交易机会，但同时也要求交易者持续关注市场动态，并且要对相关情况了如指掌。
- 货币对的波动性各不相同，流动性较低的'交叉盘'通常波动性较大，从而带来更高的风险和潜在回报。
- 涉及美元的高流动性货币对，市场需求旺盛，通常具有更小的点差和更好的交易条件。
- 滑点会影响外汇交易，尤其是在市场动荡的情况下。 为减轻滑点影响，交易者应利用止损和限价来有效地管理风险敞口。
总而言之，如果您已经做好充分的准备，外汇交易就是一个强大的机会源泉。 通过使用外汇模拟账户、完善外汇交易策略和全面了解货币对，交易者就可以做好准备，在控制固有风险的同时利用外汇交易优势。 与任何金融活动一样，外汇交易的成功取决于交易者的知识储备、准备情况和稳健的风险管理策略。
常见问题
我可以用100美元交易外汇吗？
可以，您可以从小小的100美元开始交易。 外汇经纪商所提供的各种账户类型，可以满足不同的预算需求。 例如，Exness提供没有最低入金金额要求的标准账户。 也就是说，即使初始投资很少，您也可以开始学习如何交易外汇。
新手如何交易外汇？
如果交易新手想要更好地学习如何成功交易，请遵循以下步骤：
- 了解外汇交易：了解什么是外汇交易——即在外汇市场上买卖货币的行为。
- 了解市场：研究外汇市场的动态，了解各种因素如何影响货币走势。
- 选择可靠的外汇经纪商：选择信誉良好的经纪商，并且该经纪商提供的平台与您的交易需求和风格相匹配。
- 制定交易计划：确定您的财务目标、风险承受能力以及有效的外汇交易策略。
- 使用交易工具：利用教育资源、分析工具、外汇信号和模拟交易账户获取知识和经验。
- 定期练习：使用练习账户，在没有任何财务风险的情况下模拟交易，培养自己的交易技能。
- 监控市场状况：密切关注可能影响货币价值的经济新闻和市场趋势。
- 设置止损：确定您的风险水平并设置止损订单，保护您的投资。
- 严于律己：坚持您的交易计划，避免在做决定时感情用事。
- 评估和调整：定期评估交易，并根据需要调整策略，提高交易业绩。
外汇交易者能赚到钱吗？
能，外汇交易者可以通过在外汇市场上交易货币对来获得收益。但是，交易成功与否，取决于交易者对外汇交易运作机制的理解，以及交易者的必要知识储备情况、交易练习情况和自律能力。
可以自学外汇交易吗？
可以，您当然可以自学如何开始外汇交易。 网上可以找到大量的学习资源，比如教程、论坛、文章以及模拟交易账户的练习功能，使个人自学和掌握交易基础知识成为可能。 通过花时间研究影响货币价值的市场行为和经济因素，您可以制定出符合自己财务目标和风险承受能力的策略，从而掌控自己的交易之旅。
但是，虽然自学是可行之计，但导师的价值则是举足轻重的。 导师会提供个性化指导，分享交易实战经验，以及提出深刻的市场见解。 当您开始交易之旅时，导师可以帮助您了解外汇市场的复杂性，避免常见的陷阱，并且快速地提高您的交易业绩。如果您完全靠自己学习交易，提升业绩的过程会慢得多。 导师的指导可以帮助您建立坚实的基础，加快您成为外汇交易专家的步伐，是您的宝贵财富。
外汇交易和赌博一样吗？
外汇交易和赌博不一样；外汇交易是一种交易，有点类似在较短的时间周期内投资。 货币市场交易涉及根据外汇图表、市场趋势和外汇信号制定交易策略，而不是单纯的碰运气。 交易者使用外汇交易策略和分析工具做出明智的决策，这与赌博的随机性截然不同。 此外，外汇市场受到监管，为交易者确保可靠性和安全性，具体情况取决于交易者选择合作的经纪商。
外汇差价合约交易入门
总而言之，外汇交易是一项灵活变动且潜在回报丰厚的金融活动。 若交易新手想开始外汇投机交易之旅，则应了解相应内容的基本原理，包括货币对、杠杆以及影响货币价值的因素。 在交易外汇差价合约时，交易者必须拥有坚实的知识基础、周密全面的交易策略以及清晰的风险管理计划，以此来有效地驾驭外汇市场和其他市场的波动性和杠杆。
此外，借助Exness模拟交易账户等资源进行谨慎的交易练习，也非常重要。 这些模拟账户提供了一个反映真实市场条件的无风险环境，让交易新手可以在无需直接面临财务风险的模拟环境中买进或卖出资产、磨练技能、测试策略以及建立信心。 通过使用这类宝贵的工具，积极进取的交易者可以更好地为进行真实交易做好准备。 如果您坚持努力学习交易，并且严于律己，您将可以有条不紊、谨慎周全地驾驭外汇差价合约市场，从而做出明智的交易决策，积累良好的交易经验。
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